En tant que dirigeant, je cherchais quelqu’un qui connaisse les spécificités de l’épargne salariale pour une petite structure. Le profil proposé était pertinent, même si j’ai dû rappeler une fois pour confirmer le créneau.
V. · à Toulouse
Prestation
Épargne salariale pour dirigeants et TNS à Toulouse
Un dirigeant ou un travailleur non salarié n’a pas de régime de retraite obligatoire équivalent à celui d’un salarié : la question de l’épargne se pose plus tôt, et souvent en même temps que celle de la rémunération.
Votre demande est transmise à un professionnel indépendant du secteur, jamais à un panel d’annonceurs.
4,4/5 sur 17 avis Toulouse et la couronne Mise en relation gratuite
Ce que ça couvre
Épargne salariale pour dirigeants et TNS à Toulouse : ce qu’il faut savoir
Le PER, transférable et plafonné en frais (cf. fiscalité de l’épargne retraite), s’intègre dans une réflexion plus large sur la rémunération d’un dirigeant, salaire, dividendes ou épargne mise de côté.
Le rapport d’adéquation imposé avant tout conseil en investissement (art. L533-13) vaut aussi pour un dirigeant : la situation de l’entreprise entre dans les informations recueillies, pas seulement le patrimoine personnel.
Un conseiller aide à hiérarchiser les priorités avant de choisir un produit, chaque situation de dirigeant ou de TNS étant trop spécifique pour un chiffre générique.
Ces repères sont sourcés (voir liens légaux) ; ils ne remplacent pas un rendez-vous personnalisé.
Un point sur votre situation vaut mieux qu’une réponse générale.
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De la demande au rendez-vous
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Camille
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Léa
Suivi qualité
Ce qu’en disent les personnes recontactées
Avis sur la mise en relation
Note moyenne : 4.4 sur 5 sur 17 avis
Rappel dans la journée après ma demande sur la fiscalité de mon épargne. Le conseiller avec qui on m’a mis en relation a pris le temps de me poser les bonnes questions avant de proposer un rendez-vous, plutôt que de partir sur des généralités.
A. · à Tournefeuille
Le contact a mis presque une semaine à arriver, ce qui m’a un peu refroidi. L’échange sur mon assurance-vie était correct, mais j’aurais aimé recevoir quelques éléments par écrit avant de bloquer un créneau.
F. · à Saint-Orens-de-Gameville
Questions fréquentes
Un TNS peut-il ouvrir un PER individuel comme un salarié ?
Oui, le PER individuel est ouvert à tous ; les modalités de versement et l’articulation avec un contrat Madelin existant méritent un point avec un conseiller.
Faut-il traiter la question au moment de la création de l’entreprise ?
Ce n’est pas obligatoire, mais plus la réflexion est engagée tôt, plus les options de structuration restent ouvertes.
Le site est-il lui-même habilité à me conseiller ?
Non : ce site n’est ni CIF ni immatriculé ORIAS, il met en relation avec un conseiller qui l’est. Vous pouvez vérifier son immatriculation sur le registre public orias.fr avant tout engagement.
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