Prestation
La fiscalité d’une épargne dépend de l’enveloppe qui la porte, de son ancienneté et de la manière dont elle est retirée. C’est un des rares domaines où deux placements identiques peuvent avoir un traitement fiscal très différent selon leur contenant.
Votre demande est transmise à un professionnel indépendant du secteur, jamais à un panel d’annonceurs.
Ce que ça couvre
Sur une assurance-vie de plus de 8 ans, l’abattement annuel de 4 600 € (personne seule) ou 9 200 € (couple) ne se reporte pas d’une année sur l’autre : un rachat mal calendrier peut en perdre le bénéfice.
Au-delà de l’abattement, un prélèvement forfaitaire réduit de 7,5 % s’applique sur la part de versements jusqu’à 150 000 €, les prélèvements sociaux s’ajoutent en plus, sans abattement possible.
Un point personnalisé reste nécessaire avant toute décision : la fiscalité dépend de la date des versements, du montant total investi et de la situation familiale, des paramètres qu’aucune page générale ne peut couvrir.
Ces repères sont sourcés (voir liens légaux) ; ils ne remplacent pas un rendez-vous personnalisé.
Un point sur votre situation vaut mieux qu’une réponse générale.
Demander un rappelComment ça se passe
Vous décrivez votre besoin dans le formulaire, quelques minutes suffisent.
La demande est qualifiée et orientée vers le conseiller le plus pertinent pour ce sujet.
Le conseiller vous recontacte pour un premier échange téléphonique.
Un rendez-vous est proposé pour aborder votre situation en détail.
Où nous nous déplaçons pour cette prestation
Souvent associé
Avant de placer un euro, un conseiller a besoin de voir l’ensemble : ce que vous possédez, ce que vous devez, vos revenus, vos échéances. C’est ce que couvre un bilan patrimonial, un point de départ, pas un produit.
L’assurance-vie reste l’enveloppe la plus répandue pour loger une épargne de moyen à long terme. Sa fiscalité change avec l’âge du contrat, ce qui rend le calendrier presque aussi important que le choix des supports.
Qui traite votre demande
Camille
Qualification des demandes
Antoine
Mise en relation
Léa
Suivi qualité
Ce qu’en disent les personnes recontactées
Rappel dans la journée après ma demande sur la fiscalité de mon épargne. Le conseiller avec qui on m’a mis en relation a pris le temps de me poser les bonnes questions avant de proposer un rendez-vous, plutôt que de partir sur des généralités.
A. · à Tournefeuille
Premier échange téléphonique très pédagogue sur la fiscalité de mes placements. J’avais des notions floues, je suis ressorti avec une idée nette des sujets à creuser en rendez-vous.
K. · à Castelginest
Le contact a mis presque une semaine à arriver, ce qui m’a un peu refroidi. L’échange sur mon assurance-vie était correct, mais j’aurais aimé recevoir quelques éléments par écrit avant de bloquer un créneau.
F. · à Saint-Orens-de-Gameville
Non : elle dépend de la date d’ouverture du contrat, du montant des versements et de la situation du foyer fiscal, un point individuel est nécessaire pour la chiffrer précisément.
Un simulateur donne un ordre de grandeur ; il ne remplace pas le rapport d’adéquation qu’un conseiller doit établir avant toute recommandation.
Non : ce site n’est ni CIF ni immatriculé ORIAS, il met en relation avec un conseiller qui l’est. Vous pouvez vérifier son immatriculation sur le registre public orias.fr avant tout engagement.
Dernière étape